• Nhận diện và phân loại các khoản chi tiêu theo nhóm hợp lý.

• Đo lường tỷ lệ chi tiêu, phát hiện điểm mất cân đối trong ngân sách.

• Tạo nền tảng để kiểm soát và tối ưu dòng tiền sinh hoạt.

• Hướng dẫn thiết lập bảng quản lý dòng tiền cá nhân – gia đình theo tháng.

• Theo dõi sát sao thu nhập, chi tiêu, và điều phối dòng tiền hiệu quả.

• Tạo thói quen kiểm soát tài chính đều đặn, rõ ràng từng khoản mục.

• Tổng hợp đầy đủ tài sản, nợ phải trả và dòng tiền hằng tháng.

• Đánh giá tình trạng “sức khỏe tài chính” bằng các chỉ số cơ bản.

• Là bước chuẩn bị để xây dựng kế hoạch tài chính dài hạn.

• Tính toán nhu cầu tài chính khi nghỉ hưu và các kịch bản dòng tiền tương lai.

• Hướng dẫn lựa chọn công cụ tích sản phù hợp với từng giai đoạn.

• Xây dựng kế hoạch hưu trí từng bước, từ sớm và có chiến lược.

• Xây dựng bảng kế hoạch chi tiêu theo tháng/quý/năm trên Excel.

• Dự báo các khoản chi lớn và phân bổ ngân sách theo ưu tiên.

• Giúp chủ động tài chính, tránh bị động trong các giai đoạn cao điểm.

• Hỗ trợ học viên duy trì việc theo dõi tài chính qua từng tháng.

• Cập nhật tiến độ, tháo gỡ vướng mắc qua các buổi nhóm online định kỳ.

• Tạo động lực duy trì thói quen tài chính tốt trong suốt 1 năm.

​​